Warren y Marshall presentan un proyecto de ley para endurecer las normas de blanqueo de capitales para las criptos

Jesús Sanz, 15 diciembre 2022

Elizabeth Warren y Roger Marshall han propuesto nuevas leyes para reforzar los mecanismos actualmente en vigor para combatir el blanqueo de dinero a través de activos digitales.


El proyecto de ley amplía la aplicación de la normativa “conozca a su cliente” a los proveedores de monederos, mineros, validadores y otros miembros de la red. Además, ilegalizaría el uso de mezcladores de transacciones por parte de las instituciones financieras, que se utilizan para ocultar el origen de las transacciones en redes de libro mayor distribuido como Ethereum.

Según Warren, la industria de la criptomoneda debería operar bajo las mismas directrices de sentido común que rigen los bancos, los brokers y Western Union.

Es bastante dudoso que la ley bicameral sea aprobada por este Congreso; sin embargo, es muy probable que se vuelva a presentar en enero. El proyecto de ley, que prolongaría una legislación que muchos usuarios y partidarios del bitcoin consideran objetable, también podría acelerar el proceso por el que el Gobierno elabora las normas.

El demócrata de Massachusetts y el republicano de Kansas quieren que el Departamento del Tesoro investigue las organizaciones de servicios monetarios, que es la categorización de servicio de pagos bajo la que se registran las empresas de criptomonedas. Estados Unidos Sería necesario que la SEC y la CFTC desarrollaran las suyas propias para los tipos de empresas que regulan, como los intercambios de activos digitales y los agentes de bolsa.

Marshall: “Después del 11-S, nuestro gobierno promulgó importantes modificaciones que permitieron a los bancos cerrar el paso a los “malos actores” del sistema financiero de Estados Unidos.” [Es posible impedir el uso ilegal de activos digitales aplicando límites análogos a los intercambios de criptomonedas. Esto no reducirá el acceso de los ciudadanos respetuosos de la ley de Estados Unidos.

Los senadores quieren que la Financial Crimes Enforcement Network exija a los bancos y a las organizaciones de servicios monetarios que informen sobre las contrapartes y las transacciones con carteras de activos digitales no alojadas o alojadas en jurisdicciones que no cumplen las normas estadounidenses contra el blanqueo de capitales. Los monederos alojados en jurisdicciones que no cumplen las normas estadounidenses contra el blanqueo de capitales incluyen los alojados en jurisdicciones como China y Rusia.

Además, el proyecto de ley exige que los cajeros automáticos de bitcoin en Estados Unidos autentifiquen la identidad de sus clientes y revelen su ubicación y número a las autoridades federales.

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