Puntos clave
- Vauld debe cientos de millones de dólares a los inversores ordinarios, con un inversor al que se le deben 34 millones de dólares.
- La empresa busca una suspensión legal para los próximos seis meses, según un importante medio.
Según los documentos legales Vauld debe a los inversores minoristas la cantidad de 363 millones de dólares.
El 8 de julio, Darshan Bathija, cofundador de Vauld y actual director general, presentó una declaración jurada ante el Tribunal Superior de Singapur. El 18 de julio, envió un correo electrónico a los consumidores en el que compartía con ellos la declaración jurada. Los inversores minoristas son dueños de 363 millones de dólares, lo que supone el 90% del total.
A sus 20 mayores acreedores no garantizados, todos ellos particulares a excepción de la “Parte A”, Vauld debe un total de 125 millones de dólares. El mayor acreedor tiene un saldo pendiente de 34 millones de dólares. Los acreedores no garantizados tienen una prioridad inferior a la de los acreedores garantizados, y no tienen ninguna garantía real sobre los activos del deudor.
El 4 de julio, para evitar la quiebra de la empresa, Vauld bloqueó los retiros de los clientes. Al día siguiente, la empresa competidora Nexo, con sede en Londres, inició el proceso de compra de Vauld mediante la firma de una hoja de términos que le concedía un periodo de diligencia debida exclusivo de sesenta días.
Los acreedores garantizados de Vauld deben un total de 35 millones de dólares a la “Contraparte 1”, mientras que FTX Trading Ltd. debe un total de 4,1 millones de dólares a la “Contraparte 1”. El Bloque no pudo obtener un comentario de FTX.
En su declaración, Vauld afirma que posee un total de 287,7 millones de dólares en BTC, ETH y XRP. Debido al hecho de que la declaración no incluye “saldos bancarios”, Bathija informó a The Block que los activos completos de Vauld ascienden a 330 millones de dólares. Vauld acaba de sincerarse sobre un déficit de 70 millones de dólares.
Los problemas de Vauld
La declaración jurada de Vauld explica sus problemas financieros.
Para empezar, TerraUSD quebró en el mes de mayo. Según la declaración jurada, los 28 millones de dólares que Vauld había invertido en UST provocaron una disminución de la posición patrimonial de la empresa.
Se produjeron más pérdidas para Vauld como resultado de la caída del mercado de criptomonedas que siguió a la caída de UST. La carta afirma que la empresa tiene “participaciones largas en criptomonedas, incluyendo como Bitcoin, Ethereum, Matic y XRP”.
En tercer lugar, el descenso del mercado fue la razón directa de que los deudores no pagaran sus facturas.
La declaración jurada afirma que “los prestatarios de Vauld que pidieron prestados bitcoins sin garantía cayeron y no pagaron.” (Prestatarios de Vauld que pidieron prestados bitcoins sin garantía) Como resultado de la inesperada quiebra de los prestatarios de Vauld, la empresa tiene ahora una deuda de “aproximadamente 85 BTC (1,7 millones de dólares)”.
Vauld ya había realizado una serie de inversiones importantes, una de las cuales era un acuerdo de patrocinio con el Crystal Palace y Alfa Romeo por valor de 6 millones de dólares. Según el documento, estos eventos tendrán lugar en septiembre de 2021 y marzo de 2022.
Según la divulgación, la incapacidad de DeFi Payments para generar rendimientos rápidos ha contribuido a las dificultades financieras de la empresa a corto plazo.
DeFi Payments es el nombre de la filial de Vauld en Singapur. La empresa tiene operaciones en numerosos países, como India, Estados Unidos de América, Reino Unido, Turquía, Lituania, Irlanda y las Seychelles.
Según los informes, un error de software en la plataforma de Vauld fue el culpable de una pérdida de 4,5 millones de dólares en agosto de 2021.
Se suspendieron las audiencias
El 8 de julio, Vauld presentó una solicitud al Tribunal Superior de Singapur para que se suspendieran los procedimientos judiciales, de modo que pudiera estudiar posibles estrategias de reorganización.
El 18 de julio, Vauld envió un correo electrónico a sus clientes informándoles de que la presentación de una solicitud en Singapur conlleva una suspensión de treinta días. La decisión sobre la prórroga o no del embargo la tomará el tribunal el 1 de agosto. Bhathija declaró que Vauld desea una prórroga de seis meses y confirmó la audiencia que tendrá lugar el 1 de agosto.
Si no se concede la prórroga, según Bhathija, Vauld tendrá “muy poco tiempo para evaluar nuestras opciones”. ¿Se iniciará el procedimiento de insolvencia en caso de que se deniegue la solicitud de prórroga? “No. No ocurrirá. Tenemos un compromiso firme con Nexo”.
El concurso de acreedores de Nexo es incierto. En caso de que no tenga éxito y Nexo no coopere con Vauld, éste puede investigar otras posibilidades. Obtener más capital de riesgo, transformar la deuda en capital, lanzar su propia moneda e idear un plan de pagos basado en los beneficios son todas ellas posibilidades.
Ya se han entregado a Vauld cartas de reclamación de varios acreedores. Estas cartas proceden supuestamente de Lions Chambers LLC, Covenant Chambers LLC y Spice Route Legal, según consta en la declaración jurada.