Puntos clave
- Durante los años 2014-2016, OneCoin fue un esquema Ponzi con pérdidas de 4 mil millones de dólares.
- OneCoin no era utilizable ni para comerciar ni para realizar compras de ningún tipo.
- El cofundador Sebastian Greenwood está actualmente detenido en Estados Unidos.
- La empresa vendía contenidos académicos que contenían trabajos plagiados.
¿Qué es OneCoin?
En el esquema Ponzi de OneCoin se empleó una criptomoneda. En 2017, OneCoin Ltd y OneLife Network Ltd, ambas creadas por Ruja Ignatova, desaparecieron, un proyecto donde se ingresaron 4.000 millones de dólares.
Entendiendo OneCoin
En 2014, Ruja Ignatova creó OneCoin, afirmando que funcionaba de forma similar a otras criptomonedas. Era posible minar OneCoins, que sumaban 120.000 millones de monedas, y utilizarlas para realizar pagos, así como tener un monedero electrónico. Nunca hubo ninguna blockchain o sistema de pago asociado a OneCoin.
La empresa ofrecía clases sobre criptomonedas. También se habló de comercio e inversión en relación con el negocio principal, los compradores de estos cursos de MLM recibían incentivos por reclutar nuevos estudiantes al programa.
Los que compraban uno de los paquetes de cursos recibían tokens de minería OneCoin, era una práctica común el plagio de material académico.
OneCoin Exchange
El OneCoin Exchange, también conocido como xcoinx, era un mercado interno para comerciar con OneCoin. El acceso al exchange estaba disponible para los miembros que habían comprado más que el paquete básico.
Los límites de venta de las cuentas se calculaban en función del nivel del paquete educativo. El exchange se terminó en enero de 2017. Antes de su cierre, OneCoin rechazó la mayoría de las solicitudes de retiro, solo a través del exchange se permitía a los afiliados realizar retiros.
OneCoin fraudulento
En 2016, varios organismos gubernamentales investigaron OneCoin y concluyeron que se trataba de una estafa piramidal. La Asociación de Venta Directa de Noruega caracterizó a OneCoin como una estafa piramidal en marzo de 2016. Durante el mes de diciembre de 2016, el Banco Central de Hungría emitió una advertencia de que OneCoin era una estafa piramidal.
OneCoin afirmó que fue la primera empresa de Vietnam en recibir la autorización del gobierno para operar con una moneda digital en 2017, la acusación fue refutada por Vietnam.
A principios de 2018, la policía llevó a cabo una orden de registro en la oficina de la empresa, cuando se emitió una orden de detención, la fundadora, Ruja, huyó del país.
El negocio fue finalmente asumido por su hermano Konstantin Ignatov, tanto Greenwood como Konstantin fueron detenidos en 2018, y el caso de Greenwood continuó en 2019.